El proceso de Lavado de Activos consiste en llevar a cabo acciones con el fin de ocultar el origen de los fondos generados mediante actividades ilegales o criminales, como el narcotráfico, el contrabando de armas, la corrupción, entre otros. Estas operaciones se realizan en múltiples niveles y tienen como objetivo principal brindar apariencia lícita a los fondos o activos obtenidos de manera ilícita, permitiendo así su circulación dentro del sistema financiero.
El financiamiento del terrorismo comprende cualquier forma de asistencia, apoyo o conspiración, tanto directa como indirecta, destinada a recolectar fondos con el propósito de ser utilizados para llevar a cabo actos terroristas, ya sea por parte de un individuo o una organización terrorista. Estos fondos pueden provenir tanto de fuentes lícitas como ilícitas.
La proliferación de armas de destrucción masiva abarca la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, transporte, transferencia o uso de armas nucleares, químicas o biológicas, y sus sistemas de entrega, en contravención de las leyes internacionales. El GAFI exige que los países implementen medidas para prevenir el financiamiento de estas actividades, especialmente mediante sanciones financieras dirigidas conforme a resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU.
La política de Allianz Argentina es implementar procedimientos adecuados para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, en cumplimiento con la Ley 25.246, modificatorias y cctes., las resoluciones de la Unidad de Información Financiera y el Estándar del Grupo Allianz. Estos procedimientos buscan guiar las acciones de todo el personal asegurando el cumplimiento de la normativa vigente y un control adecuado sobre las transacciones realizadas. Asimismo, el procedimiento tiene por finalidad fijar las pautas para la operatoria en las diversas etapas vinculadas con la Gestión y Prevención de Riesgos del lavado de activos y financiamiento de terrorismo.
La Compañía cuenta con políticas y procedimientos para conocer la identidad de los clientes y sus actividades, con especial atención en personas jurídicas a fin de identificar a sus representantes, beneficiarios finales y/o controladores.
Además, cuenta con un programa de capacitación anual al personal para prevenir el lavado de dinero.
Para este propósito, nos aseguramos de cumplir con las regulaciones actuales vigentes:
- Ley 25.246, modificatorias y complementarias
- Resolución UIF 126/2023 y sus complementarias
- Resolución UIF 35/2023 y modificatorias personas expuestas políticamente
- Resolución 112/2021 - Beneficio Final
Política de "Conozca a su Cliente":
Uno de los elementos fundamentales en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo es tener un conocimiento profundo de nuestros clientes. Con el objetivo de alcanzar este propósito, hemos creado los siguientes formularios que nos permiten la identificación precisa de nuestros clientes: